Beratungsphilosophie

"Das Ganze ist mehr als die Summe seiner Teile."

Motivation

Warum Experte für finanzielles Familienmanagement?

Wir mögen komplexere Finanzsituationen, das macht uns mehr Freude und dafür sind wir als Certified Financial Planner ausgebildet. Als Familienmensch und Familienunternehmer wissen wir selbst um die speziellen Herausforderungen des „Unternehmens“ Familie und fühlen uns besonders verpflichtet, hier einen guten Beitrag zu leisten.

Dafür
stehen wir

Wie sind unsere Werte?

Keine halben Sachen, verständlich auf den Punkt kommunizieren, dauerhafte Lösungen schaffen.

Klarheit

Warum kommen Menschen zu uns?

Weil sie nicht länger mit einem vagen finanziellen Bauchgefühl durch das Leben laufen wollen, sondern endlich Klarheit über Ihre gesamte Finanzsituation und deren Auswirkungen haben möchten. Durch die neu gewonnene Klarheit kann jetzt finanziell intelligent vorrausschauend entschieden und agiert werden. Die Folge, ein dauerhaft finanziell besseres Lebensgefühl.

Genau

Wie arbeiten wir?

Zuerst sprechen wir ausführlich miteinander, wir wollen verstehen, was für Sie das Wesentliche im Leben ist, was wirklich zählt. Dann bekommen Sie von uns eine schriftliche Zusammenfassung unseres Gesprächs mit den wesentlichen Themenstellungen und Zielen und den Kostenrahmen.

Wenn wir miteinander arbeiten wollen greift unser Vor- Ort -Service, wir kommen zu Ihnen nach Hause. Eine effiziente Datenaufnahme spart Ihnen Zeit und sorgt für richtige Ergebnisse

100 % Verständnis Ihrer Situation

Warum arbeiten Sie mit einem Finanzplan und was unterscheidet Sie gegenüber dem Wettbewerb?

Im Finanzplan ist ihr Stammbaum, alle Vermögenswerte incl. dem Unternehmen, alle Einkommensquellen, bestehende Absicherungen, Ihr gesetzlicher Güterstand, Ihre testamentarischen Verfügungen, Ihre Vollmachten - alles sauber strukturiert, exakt und gut verständlich abgebildet.

Im ersten Schritt erkennen Sie genau wo Sie aktuell finanziell stehen und wo das Ganze hinläuft. Beispielsweise Ihre Altersvorsorge, wie lange reicht Ihr Vermögen? Wie ist Ihre Vermögenzusammensetzung? Was kann man besser machen?

Besprechen Sie mit uns, was genau Sie simuliert haben möchten, denn Ihre Datenbasis ist jetzt exakt abgebildet, die Vorarbeit ist geleistet um zukünftigt gute Ergebnisse und Gestaltungen in Ihrem Sinne umzusetzen. Anders kann es nicht funktionieren .

Lebensrisiken

Welche Simulationen gibt es standardisiert?

Längere Erkrankung und die liquiditätsmäßigen Auswirkungen auf das finanzielle Gesamtsystem der Familie. Konkrete Lösungen zur Verbesserung der Liquidität sofern dies erforderlich ist.

Pflegefall und die liquiditätsmäßigen Auswirkungen auf das finanzielle Gesamtsystem der Familie. Konkrete Lösungen zur Verbesserung der Liquidität sofern dies erforderlich ist.

Probesterben und die liquiditätsmäßigen Auswirkungen auf das finanzielle Gesamtsystem der Familie. Konkrete Lösungen zur Verbesserung der Liquidität sofern dies erforderlich ist.

Verstehen was Ihnen wichtig ist,
nur darum geht es

Welche Sonderszenarien gibt es?

Jede Familiensituation ist anders und es gibt unterschiedliche Fragestellungen oder Entscheidungen. Wir gehen auf Ihre individuellen Fragestellungen ein. In den folgenden Abschnitten finden Sie beispielhafte Sonderszenarien.

Darüber hinaus sind Ihren Vorstellungen für Simulationen keine Grenzen gesetzt.

Szenarien wie z. B. vorzeitiger Ruhestand, geplante konkrete Schenkungen an die Folgegeneration, Verkauf Ihres Unternehmens, alles ist darstellbar mit den oben genannten Folgewirkungen

Szenario Trennung Scheidung

Wie erfolgt eine Simulation zum Thema Trennung/Scheidung?

Simulation der neuen Finanzsituation für beide nach den gesetzlichen Regelungen und der individuellen Vereinbarungen (z.B. Ehevertrag) - auf Wunsch finanzielle Mediation in der Funktion als zertifizierter Mediator in Zusammenarbeit mit einer führenden Stuttgarter Kanzlei für Familienrecht und Gestaltungsimpulse, die ein bessere finanzielle Perspektive zum Ziel haben.

Probesterben+

Was passiert im Todesfall mit meinem Vermögen?

Wir simulieren einen Todesfall und deren Auswirkungen auf die Versorgung der Hinterbliebenen, unter Berücksichtigung der testamentarischen Verfügungen. wir ermitteln beispielhaft Ihren Nachlasswert und die daraus resultierende Erbschaftssteuer. Sie erhalten konkrete Lösungen zur Verbesserung der Liquidität Ihrer Familie.

Vermögenstransfer Steuervermeidung

Was verstehen Sie unter Generationenplanung?

Schenkungsgestaltung ohne Beeinträchtigung der eigenen Versorgungssituation, Überdenken des Testamentes, der Vollmachten, Gestaltungen, die aufwandsoptimal unnötige Steuern vermeiden und das Vermögen der Familie schützen - wo Rechtsberatung erforderlich ist unter Zuhilfenahme eines Steuerberater/in und Rechtsanwalts:in.

Asset protection

Wie kann ich mein Vermögen schützen?

Rechtzeitiger Schutz von Vermögensbestandteilen im Rahmen rechtlicher Möglichkeiten vor dem Zugriff Dritter, Strategien zur Pflichtteilsreduktion von Erben, erbrechtliche Gestaltungen außerhalb des Nachlass.

Kommunikation
ist alles

Welche Form der Mediation bieten Sie an?

Auf Wunsch finanzielle Mediation in Konfliktsituationen konzentriert auf die Krisenfelder:

Beabsichtigte Trennung und Scheidung, Konflikte innerhalb der Gesellschafterstruktur bei kleinen- und mittelständischen Familienunternehmen und Konflikte bei Erbengemeinschaften.